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技术面分析

投資ETF

1. VT ( バンガード・トータル・ワールドストックETF) 1本で新興国を含む世界47カ国の株式に 投資 ができるETFです。 経費率 0.08 % 2. VYM (FTSEハイディビデンド・イールド指数」との連動を目指した高配当ETF) 全米国銘柄の中から大型株を中心に予想配当利回りが市場平均を上回る銘柄で構成されています。 経費率 0.06 % 3. VTI (バンガード・トータル・ストック・マーケットETF) 3,800以上の銘柄に分散投資ができ中小型株までバランスよく組み込まれている。米国株式市場のほぼ全体をカバー。 経費率 0.03 %

ETF(国内ETF)

ETF とは、上場投資信託( E xchange T raded F und)のことを表します。投資信託が証券取引所に上場しているので、株の売買と同じように証券会社を通して取引ができます。 ETFは、日経平均株価やTOPIXの動きに合わせて、それと同じように動くように作られていますので、株のように投資先の会社を選ぶ必要がありません。 「株式投資を始めたいと思っているんだけど、どの会社を選んだらいいのかよくわからない…」という方に取ってうってつけの商品です。

ETFの特徴

  • 日経平均株価やTOPIXの動きに近い運用が期待できます。
  • 株式市場の平均点を狙いに行く投資 といえます。
  • 個別に会社を選んで投資をするような手間が省けます。
  • 1万円 くらいから投資ができます。
  • インデックスファンド(投資信託)より安い手数料で運用できます。

ETFとインデックスファンドの違い

ETF インデックスファンド
投資先 日経平均株価や
TOPIXに連動
日経平均株価や
TOPIXに連動
購入金額 1万円~10万前後 100円から
注文の出し方 普通の株の売買のように、
指値注文や成行注文が
できます
その日の市場の
終了後に決定
販売手数料 株の売買手数料と同じ扱い 0~2.1%くらい
信託報酬
(保有コスト)
年0.06%~0.95% 年0.1%~1.65%

ETFのイメージ

ETFのイメージ

ETFの種類

投資ETF
ETF名(クリックで詳しく) 最低必要金額 信託報酬
TOPIX連動型上場投資信託(1306) 1.5万円前後 0.11%
上場インデックスファンドTOPIX(1308) 15万円前後0.0968%
日経225連動型上場投資信託(1321) 1.5万円前後 0.22%

ETFを買う時におすすめな証券会社

株を買うのと同じような感覚でETFも買うことができますので、どこの証券会社を使っても同じようにETFを買うことができます。…ということは、 手数料が安い証券会社 でETF買うのが一番かしこいですね♪ 投資ETF
→ 少額投資向け証券会社

投資新手攻略:ETF 最常見的 15 個問題

展開

對於剛開始投資 ETF 的投資人,心中一定有非常多問題,這邊歸納一些投資人較容易遇到的狀況,讓剛開始投資的人會比較有頭緒,陸續也會不斷更新此篇文章,方便大家搜索。

ETF投資初心者攻略-04

ETF 是什麼?

ETF(Exchange Traded Funds)又叫做交易所買賣基金,其中最具代表性的是追蹤整體指數的指數化基金。這種投資的核心概念就是以低成本費用去取得貼近市場指數的報酬(買一籃子股票,或整個產業的相關股票),指數走勢會跟整體市場或是追蹤的指數漲跌幾乎同步。ETF 於每天股市開盤可以隨時交易,跟股票一樣,非常方便透明。

為什麼要投資 ETF?

投資 ETF 不太需要投資技巧,不用每天盯盤選股,然後抓時機點進出場,投資人透過 ETF 這種方式投資可以簡單又有效率處理自身財務,這些風險是可控制的,ETF 就跟儲蓄一樣。

很適合一般投資人散戶,投資人只要好好努力專注本業與儲蓄,長時間累積下來績效會超過 80% 以上的其他投資人,更會勝過 90% 以上的共同基金經理人。

要從哪裡買 ETF?

而海外 ETF 可以透過台灣的銀行進行複委託,但是最明顯的缺點是長期下來本成較高。而自行透過美國劵商開戶,成本低廉,透過美國劵商還有著更多更好的選擇。

錢匯到海外安全嗎?

很多投資人一直有疑慮關於把錢匯到國外的問題,其實每家合格的劵商(即獲得 SEC 認可的券商)都有海外投資人法律的保護,對於投資人帳戶更有提供保險。

美國證券投資人保護組織(SIPC)如劵商倒閉或是破產,都有每個帳戶最少 50 萬美金的帳戶保險,所以投資人可以很放心的操作,只要跨出這步,就會了解台灣金融服務業的水準有多麼落後及不成比例的收費水準。

光聽到國外就卻步 語言不通 感覺操作困難 如何說服自己?

現在針對這問題不少美國劵商已經都有中文化服務,對不熟悉英文的投資人非常的友善,而相關的開戶流程也非常簡單。如遇到緊急事件或是各方面疑問,這些劵商也都有中文人員可以提供完整的協助,比如 24 小時中文線上客服、甚至可以打免付費電話詢問,投資人不用太害怕這方面事宜。(以上純屬個人經驗)

ETF投資初心者攻略-05

如何看見自己的資產 ?

美國劵商均有線上服務系統,如想要了解即時報價都可以透過劵商本身系統及手機 APP 程式,相當方便。

如果 ETF 這麼穩定,那風險何在 ?

以 ETF 來說,除非是針對某些產業型或是槓桿型的 ETF,ETF 算是金融理財工具較為穩健,不過畢竟 ETF 還是連結一籃子的股票,波動也所難免,建議投資人還是要以中長期佈線為主,長時間下來可以讓波動及風險有效降低。

既然這麼穩定台灣為何不推廣 ETF?

台灣有推廣,只是比起持有 ETF 不動,金融業者更愛投資人投資基金或是槓桿型 ETF,因為你不斷的短線交易,業者才有利可圖。更不用說當大家都積極買賣基金,或是轉換標的的成本費用如此龐大,業者基於這些理由,他們絕不會跟你積極提到長期持有 ETF 這種投資方式,更不用說海外投資相關事宜。

要買什麼標的?

  • 股票形式的 ETF :全球區域或是各區域新興歐洲,或是亞洲、北美等。
  • 商品的 ETF :貴金屬、原油、農產品等。
  • 產業類別的 ETF : 消費、金融、醫療、公用事業、營造、航運、能源等。
  • 債券 ETF: 又分為公債、投資級公司債券、高收益債券等。
  • 匯率的 ETF:單一貨幣或是一籃子貨幣等。

要持有多久時間?

建議投資人如果是 3~5 年內需要用的這筆錢,較不建議當下投資,以一個週期來說,5~10 年是最為合適的時間,投資人投資前身上還是免不了要有一些現金及預備金,以備而不用。

ETF投資初心者攻略-06

ETF 會不會倒閉?

有相關機制保護這筆資金嗎?

每家合格的劵商(SEC 的認可)對於投資人帳戶都有提供保險,美國證券投資人保護組織(SIPC)如劵商倒閉或是破產,都有最少 50 萬美金的保障,( 以第一理財來說,帳戶保險相關連結 ),所以可以很放心的投入。

如果用美金操作是不是要考慮幣值?

如果你是以長期角度來看這件事,你會發現其實美金大多落在 30~32.5 之間,而平均來說為 32 美金,如果投資人是屬於長期投資型,定期換匯是一個好方法,如此一來你偶爾會買高偶爾會買低,但是長期平均下來大都會落在中間值,其實倒是不用太擔心。

何時進場 一季? 半年? 一年?

生活上需要用錢時該如何分配?

在投資前,投資人盡量要放一些緊急備用現金,一般建議 3 個月或是半年,以防各種可能,如果是 1~3 年會動用到這筆資金,不建議投入,這筆錢盡量是閒錢,如遇到長期市況不好,投資人也無需太擔心。

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投資科ドクター オルソ100% の生き方カルテ

サイドFIREを目指す医師が投資に目覚め、会社やお金に縛られない自由な生き方・働き方をポジティブに追い求めていくブログです。

【VTI & VYM】定額ETF積立も含み益100万円越え!ドル建てだと含み損 【医師の投資実績公開!22年8月】

米国ETF気になりませんか?

ETFの定期積み立てはいかがでしょうか?

そして2022年8月現在のETF投資実績を公開します。

ETFとは?

ETFとは、米国や中国、インド、ASEAN諸国等、海外の代表的なインデックス(指数)との連動を目指した海外の取引所に上場している 投資信託(ETF)です。投資信託ではあるものの、市場に上場しているため、株式のようにリアルタイムで取引できるなどの柔軟性があります。

米国ETFの特徴

1.様々な投資対象へリスク分散投資

2.リアルタイムで取引可能

3.低コストで運用できる

4.最低手数料0円

ETFの定額積み立てサービスとは

SBI証券 で 可能です。

ETF定額買付イメージ

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タイミングを図らなくて良い のでストレスが少ないです。

おすすめのETFの買い方(自動買付)

1.定額積み立てサービスがあるのでSBI証券 口座 開設 (無料)。

2.SBI証券との連動に 住信SBIネット銀行口座 を開設。

3.住信SBIネット銀行でドルを積み立て購入。

4. 買付設定日までに住信SBIネット銀行からSBI証券口座へ外貨入金。

5. SBI証券で月1回のETF買付設定。

私のETFの運用方針

1. VT ( バンガード・トータル・ワールドストックETF)

1本で新興国を含む世界47カ国の株式に 投資 ができるETFです。

経費率 0.08 %

2. VYM (FTSEハイディビデンド・イールド指数」との連動を目指した高配当ETF)

全米国銘柄の中から大型株を中心に予想配当利回りが市場平均を上回る銘柄で構成されています。

経費率 0.06 %

3. VTI (バンガード・トータル・ストック・マーケットETF)

3,800以上の銘柄に分散投資ができ中小型株までバランスよく組み込まれている。米国株式市場のほぼ全体をカバー。

経費率 0.03 %

世界に分散したいからVT

高配当ETFで配当金も楽しんでみたいからVYM

やはり米国が経済の中心、アメリカ丸ごと投資でVTI

そして 分配金の再投資先 として新たに VIG に投資しています。

VIGは 10年以上連続増配 の実績を持つ米国株に投資するバンガード・米国増配株式ETFのことです。

ベンチマークは「NASDAQ US Dividend Achievers Select Index」で、約240銘柄に厳選され、リバランスは毎年行われています。