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外汇基金投资策略

四個投資美股的潛在原因

Nasdaq 2022交易日曆

通貨膨脹對實質購買力的影響?為什麼要學會投資?

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運用 72 法則解析通膨造成的影響

在媒體的推波助瀾下,相信大家對歐元區 8% 以上的高通貨膨脹率並不陌生,筆者旅居的荷蘭在 2022 年 3 月通貨膨脹率更創下 12% 的紀錄 ! (註: 該通貨膨脹率的計算甚至還不含房價的上漲。)

以下圖表所解釋的 72 法則來計算:假設 8% 的高通貨膨脹率持續 9 年,會導致個人的實質購買力下降一半。這對以儲蓄來支付未來退休生活的人來說,是一大打擊 ! 在失去主動收入後,退休族只能靠削減生活開支,來因應這突然的變化。

而身為受薪階級上班族的我們,除了開展副業,最簡單直接的方式就是使用銀行房屋貸款進行財務槓桿,買進有穩定租金的房地產、或物業。歐洲銀行提供長達 15- 20 年固定低利率的房屋投資貸款,成為最佳抵抗高通膨的武器。在熱門城市、區域的租金上漲通常遠大於通貨膨脹率,這對維持自身的購買力提供了足夠的支撐,而潛在的房屋增值,讓我們在遇到好的投資機會時,能以增貸的方式投入,一方面可以獲取房貸利率與高通膨間的利差,而另一方面,也保持著自身現金的流動性,以因應市場上的不確定性。關於在荷蘭、法國以及德國的房地產投資,在其他的文章內有更詳細的說明。

四巫日是什麼?四巫日對美股有什麼影響?2022四巫日一覽表

投資美股的人可能多少都有聽過四巫日這個日子,告訴你在這個時候要小心交易,那究竟四巫日是什麼?會對股市帶來什麼影響?投資人有什麼需要注意的嗎?以上這些問題都會在這篇做說明哦。

關於四巫日對股市的影響,本圖為2021年S&P500的交易情形,可以看出在四烏日的時候,明顯交易量比其他時候來得多。

2021年四巫日交易量明顯較高 / 四個投資美股的潛在原因 圖片出自:tradestation

關於四巫日對股市的影響,雖然四巫日的時候交易量比平常多,不代表股價也會跟著上升,也有可能會下跌。截至2021年為止,在過去的15年當中總共經歷了59個四巫日,根據過去的資料統計,當中有42個在四巫日發生的前一~五個交易日時,股市是呈現上漲的,但是到前一天跟四巫日當天的時候,股市卻是呈現下跌的。

近15年四巫日對S&P500的影響 / 圖片出自:seasonax

雖然四巫日的時候市場會產生龐大的交易量,但是其實很難完全歸咎於期貨跟選擇權的結算所造成,因為美國也有不少市場指數的再平衡日期與四巫日相同,包括S&P500、S&P400及S&P600指數等。

Nasdaq 2022交易日曆

投資人需要在乎四巫日嗎?

最後,假如你想靠投資增加被動收入卻因為害怕遇到股市下跌而不敢開始,或者即便已經開始投資卻常常感到焦慮?指數型基金之父,John Bogle曾在他的書中提到:「成功投資講求的是常識」,只是大多數的人往往把投資股票想得太複雜。

為什麼要買美股?因為它有四大優勢

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優勢一:美股較多「稱霸全球」的公司

優勢二:美股較可能出現下一間Google

  1. 美國與歐洲相比,對勞工的保障較低。如果你會看美劇或美國電影,一定會看到「說裁員就裁員」的情節,毫不留情。這對員工不好,但企業主卻能有效節約成本或者淘汰冗員。 像波音在摔飛機之前,市占率一度超越歐洲公司空中巴士,股價漲幅也比空巴好得多,就是因為波音當時力行自動化生產,然後裁掉了一批勞工省人力成本,空中巴士就沒法做同樣的事。
  2. 美國法規較開放。以臺灣和美國的金融產業相比,美國是規定「不能做XXX」,沒說的都可以做;臺灣是「可以做XXX」,沒說的都不能做。如此一來,美國的金融公司要創新時只要注意那些不能做的就好,臺灣的金融公司卻要等政府核准後才行,這樣步調和靈活度臺灣都會差一截。
  3. 發達經濟體多是英語國家。美國是全球第一大經濟體(以GDP排名),中國排第二,而同樣以英文為主要語言的英國排第六、加拿大排第十、澳洲排第十四。

優勢三:美股大公司較多,股價較難被操控

優勢四:美股財務資訊更透明

美股的法說會雖然也不開放給大眾參加,但會在法說會結束後兩到三天將逐字稿免費公開在網路上。比方說我想找星巴克的法說會逐字稿,只要用google搜尋「sbux earningcall transcipt」就可以找到了(sbux是星巴克的股票代碼),有些公司(如迪士尼)更會將錄音檔放到官方網站上,以防逐字稿出錯。

不過,雖說美股有這四大優勢,但它還是股市,只要是股市就有風險。因此千萬別認為「投資美股就比較容易賺錢」而掉以輕心,仍然要小心謹慎才行啊。

《本文由StockFeel股感授權轉載》

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2022美股崩盤會發生?美股大跌原因有哪些?附動蕩時期美股選股策略

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圖片來源:The Motley Fool

1. 通貨膨脹能否得以控制

2. 聯準會加息是否會引發經濟衰退

3. 當前美股大跌是不是由股市泡沫引發的

那麼,目前美國股市大跌是不是由泡沫引發的?

三. 投資者如何應對美股大跌?

圖片來源:CNBC

1. 拒絕恐慌

正如股神巴菲特所說:Be fearful when others are 四個投資美股的潛在原因 greedy. Be greedy when others are fearful, 也就是說當別人貪婪時要恐懼,當別人恐懼時,要貪婪。恐慌情緒會令我們面臨的問題更加嚴重,因此保持清醒和理性極為重要。

2. 認清自己持有當前股票的原因

3. 衡量自己的風險承受能力

4. 多樣化投資組合

5. 準備好資金靜待底部買入的機會

四. 現在適合買美股嗎?動蕩時期美股選股注意事項

1. 投資者可以等待時機逢低買入

2. 股市動蕩時期可選擇防禦型股票

  • 公共事業:公共事業包括水、天然氣、電力等,這主要由於無論在商業週期的哪個階段,消費者都會用到他們。

代表股票:PG&E(PCG)、NRG Energy Inc.(NRG)

  • 醫療保健:大型製藥公司與醫療器械製造商被認為是防禦性股票。但是由於該行業競爭激烈且政府對該行業的監管政策具有不確定性,因此投資者也應注意這類股票的風險性。

代表股票:強生(JNJ)、輝瑞製藥(PFE)、Moderna(MRNA)、聯合健康集團(UNH)、雅培(ABT)